A gestão do fluxo de caixa em grandes organizações envolve múltiplas contas bancárias, empresas do grupo e sistemas financeiros que precisam ser monitorados diariamente para garantir liquidez, segurança e eficiência na alocação dos recursos.
No cenário anterior, identificamos que 70% do tempo da equipe de tesouraria era gasto consolidando extratos bancários manualmente — consultas fragmentadas em diferentes sistemas, sem visão em tempo real, elevando o risco operacional e deixando pouco espaço para análise estratégica.
A iniciativa da Tesouraria Integrada surge para resolver esse desafio, centralizando informações financeiras, automatizando processos críticos e integrando sistemas internos com instituições bancárias. O objetivo é oferecer uma visão consolidada do caixa, aumentar a eficiência operacional e fortalecer a governança na tomada de decisões financeiras.
Product Design Lead. Responsável por definir a visão estratégica e liderar o design, estruturando uma solução centralizada para gestão do fluxo de caixa, automação de aplicações e integração financeira. Conecto negócio, dados, tecnologia e operação para transformar processos complexos em decisões rápidas, rastreáveis e orientadas a dados.
Cliente: Energisa / Ano: 2024
Atuação: Estratégia de Produto • Pesquisa e Facilitação • UX para Produtos de Dados/IA • Prototipação • Roadmap • Gestão de Stakeholders • Teste de Usabilidade
Categorias: Energia • Tesouraria • Finanças • Fluxo de Caixa • Automação
Como Product Designer líder da iniciativa Tesouraria Integrada, conduzi uma abordagem estratégica orientada por negócio, dados e governança. O principal desafio não era apenas criar uma interface funcional, mas transformar um ecossistema financeiro complexo — com múltiplas integrações, regras críticas e alta responsabilidade operacional — em uma experiência clara, confiável e escalável. A estratégia de design foi estruturada em três pilares fundamentais:
Visão consolidada com filtros e ordenação.
Regras inteligentes e sugestões de investimento.
Monitoramento de saldos, IOF, extrato e histórico.
Controle rígido e rastreabilidade para exceções.
Regras por banco, empresa, limite e horário.
Regras por banco, empresa, limite e horário.
A consolidação automatizada das informações financeiras mostrou que o maior ganho não está apenas na eficiência operacional, mas na qualidade da decisão. Ao eliminar planilhas paralelas e processos manuais de consolidação, a equipe passa a dedicar menos tempo à organização de dados e mais tempo à análise estratégica.
A oportunidade está em transformar a tesouraria de um centro operacional reativo para um núcleo estratégico orientado por dados, com informações confiáveis.
A automação não representa apenas ganho de produtividade, ela é um mecanismo de controle e mitigação de riscos. Processos automatizados reduzem falhas humanas, eliminam retrabalho e garantem que regras de negócio e políticas internas sejam executadas de forma padronizada e no prazo correto.
A oportunidade é estruturar fluxos com validações inteligentes, parametrizações claras e integrações sistêmicas que assegurem conformidade, previsibilidade e estabilidade.
A governança financeira exige total visibilidade sobre as operações realizadas. Saber quem executou determinada ação, quando ocorreu e sob quais parâmetros é fundamental para auditoria, compliance e tomada de decisão executiva.
Ferramentas baseadas em planilhas não oferecem esse nível de rastreabilidade. A Tesouraria Integrada permite criar trilhas de auditoria estruturadas, registros históricos e controle por perfil, fortalecendo a transparência e a responsabilidade institucional.
O Roadmap Evolutivo da Tesouraria Integrada foi estruturado para garantir entregas incrementais, geração contínua de valor e redução de riscos ao longo do desenvolvimento. A estratégia prioriza a implementação do núcleo operacional (MVP), seguido pela ampliação das integrações, automações avançadas e, por fim, a incorporação de inteligência preditiva e otimizações estratégicas.
Vamos transformar processos complexos em experiências digitais simples e eficientes.
Pablo Amorim
Larissa Inácio
André Alves
Gabriela Teixeira
Cristiana Rios
